GAFI evaluará a Costa Rica en 2026

Uno de los principales retos de Costa Rica para este 2026 será la evaluación que recibirá en prevención de lavado de activos y regulación de criptoactivos por parte del Grupo de Acción Financiera (GAFI). Durante este año, el organismo internacional revisará la legislación y la aplicación de la normativa para evitar actividades de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, lo que determinará si el país cumple con los estándares internacionales o si cae en una lista de alto riesgo que podría comprometer su acceso al crédito internacional y su reputación financiera. Uno de los puntos clave será la regulación de los criptoactivos. José Miguel Gómez, director del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), explicó que es necesario cerrar brechas de inseguridad en activos virtuales. “La referencia de la seguridad en activos virtuales ahorita no está, necesitamos cerrar ese mecanismo de inseguridad para el país”, indicó. Gómez aseguró que existe una respuesta positiva de la institucionalidad para aplicar la legislación creada y regular estas actividades, de cara a la evaluación. La recomendación 15 del GAFI exige supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales, como plataformas de compraventa de criptomonedas, ya que la falta de regulación facilita que redes criminales aprovechen el anonimato para canalizar fondos sin control. De no avanzar, el país podría verse afectado en sus relaciones financieras, especialmente en bancos que dependen de crédito internacional. Entre los retos del ICD para 2026 destacan el Plan Nacional sobre Drogas, la evaluación GAFI y programas de prevención para jóvenes en zonas vulnerables. Gómez se mostró optimista y afirmó que el país está trabajando de forma articulada para obtener una buena calificación.